تعرض بنك Starling الرقمي المدعوم من Goldman Sachs لغرامة من هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).
التطبيق المصرفي Starling Bank على الهاتف الذكي.أدريان دينيس | وكالة فرانس برس عبر Getty ImagesU.K. فرض المنظمون الماليون غرامة قدرها 29 مليون جنيه إسترليني (38.5 مليون دولار) على بنك ستارلينج الرقمي البريطاني، بسبب إخفاقات تتعلق بأنظمة منع الجرائم المالية. وفي بيان يوم الأربعاء، قالت هيئة السلوك المالي في لندن إنها فرضت غرامة على ستارلينج “بسبب إخفاقات في الجرائم المالية تتعلق بـ فحص العقوبات المالية.” وقالت هيئة الرقابة المالية إن ستارلينج انتهكت أيضًا بشكل متكرر شرط عدم فتح حسابات للعملاء ذوي المخاطر العالية. مراجعة متعمقة لحسابات العملاء: “أود أن أعتذر عن الإخفاقات التي حددتها هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) وأن أقدم تطمينات بأننا استثمرنا بكثافة لوضع الأمور في نصابها الصحيح، بما في ذلك تعزيز حوكمة مجلس الإدارة وقدراتنا،” ديفيد سبرول، رئيس مجلس إدارة ستارلينج. وقال بنك في بيان يوم الأربعاء: “نريد أن نؤكد لعملائنا وموظفينا أن هذه قضايا تاريخية. لقد تعلمنا الدروس من هذا التحقيق ونحن واثقون من أن هذه التغييرات وقوة امتيازنا تضعنا في موقف قوي للتعامل مع هذه القضايا”. وأضاف: “مواصلة تنفيذ استراتيجيتنا للنمو الآمن والمستدام، مدعومًا بإطار قوي لإدارة المخاطر والرقابة”. ستارلينج، أحد البنوك المنافسة الأكثر شعبية عبر الإنترنت فقط في المملكة المتحدة، يُنظر إليه على نطاق واسع على أنه مرشح محتمل للاكتتاب العام في المستقبل. سنة أو نحو ذلك. أشارت الشركة الناشئة سابقًا إلى خطط لطرح أسهمها للاكتتاب العام، لكنها تراجعت عن توقيتها المتوقع من وقت سابق تستهدف الاكتتاب العام في وقت مبكر من عام 2023وقالت هيئة الرقابة المالية في بيان لها إنه مع توسع ستارلينج من 43 ألف عميل في عام 2017 إلى 3.6 مليون في عام 2023، فشلت إجراءات البنك لمعالجة الجرائم المالية في مواكبة هذا النمو. وبدأت هيئة الرقابة المالية في النظر في ضوابط الجرائم المالية في البنوك المنافسة الرقمية. في عام 2021، شعرت بالقلق من أن أنظمة مكافحة غسل الأموال وامتثال “اعرف عميلك” الخاصة بالعلامات التجارية للتكنولوجيا المالية لم تكن قوية بما يكفي لمنع الاحتيال وغسل الأموال والتهرب من العقوبات على منصاتها. وبعد فتح هذا التحقيق لأول مرة، وافقت ستارلينج على التوقف عن الفتح حسابات مصرفية جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية حتى تقوم بتحسين ضوابطها الداخلية. ومع ذلك، تقول هيئة الرقابة المالية أن Starling فشلت في الامتثال لهذا الشرط وفتحت أكثر من 54000 حساب لـ 49000 عميل عالي المخاطر بين سبتمبر 2021 ونوفمبر 2023. في يناير 2023، أدركت Starling أنه منذ عام 2017، كان نظامها الآلي يقوم بفحص العملاء فقط. قالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) ضد جزء من القائمة الكاملة للأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات المالية، مضيفة أن البنك حدد مشكلات نظامية في إطار العقوبات الخاص به في مراجعة داخلية. ومنذ ذلك الحين، أبلغت ستارلينج عن العديد من الانتهاكات المحتملة للعقوبات المالية إلى الجهات المعنية. السلطات، وفقًا للهيئة التنظيمية البريطانية. وقالت هيئة الرقابة المالية (FCA) إن ستارلينج قد أنشأت بالفعل برامج لمعالجة الانتهاكات التي حددتها ولتعزيز إطارها الأوسع لمكافحة الجرائم المالية. وأضافت الهيئة التنظيمية البريطانية أن تحقيقاتها في ستارلينج اكتملت في 14 شهرًا من الافتتاح، مقارنة إلى 42 شهراً في المتوسط للقضايا المغلقة في السنة التقويمية 2023/24. (علامات للترجمة) FinTech
المصدر
